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2018年被立案P2P平台超380个 62名网贷外逃犯被缉捕回国

2019-01-31 17:58:10 来源: 编辑:

2018年6月以来,立案侦办涉嫌非法集资平台380余个,并将62名外逃犯罪嫌疑人缉捕回国。 近来多家网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查,暴露P2P非法运营问题。 新闻中心了解到,1月30日,最高人民检察院召开关于“依法惩治非法集资犯罪 守好人民群众‘钱袋子’”新闻发布会时表示,区分P2P业务是金融创新还是实施非法集资犯罪行为的主要界限,在于依据相关规定,其是否具有非法集资的“非法性”特征。 根据介绍,当前,非法集资犯罪形势严峻,案件高发多发,涉案金额攀升,涉及范围广,严重侵害群众财产权益,扰乱经济金融秩序。主要集中在案件多发、涉及领域广泛和欺骗性强等方面。 据公安部经济犯罪侦查局副局长广介绍,2018年,全国公安机关共立案侦办非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪案件1万余起,同比上升22%,涉案金额约3千亿元,同比上升115%,波及全国各个省区市。 从发案领域看,商品营销、房产投资、教育培训等传统领域仍时有案件发生,但网络借贷、投资理财、股权、养老服务等新兴领域已成为“重灾区”。 值得关注的是,2018年6月,网络借贷平合风险集中爆发,各地公安机关迅速组织部署,严密防控风险,集中立案侦办涉嫌非法集资犯罪的网络借贷平台380余个,并从16个国家和地区将62名外逃犯罪嫌疑人缉捕回国,有力震慑了不法分子气焰。 那么,如何区分P2P平台是否涉嫌非法集资犯罪呢?最高人民检察院政策研究室副主任缐杰答问时表示,区分P2P平台业务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为的主要界限,在于其是否具有非法集资的"非法性"特征。P2P平台如违反国家金融管理法律法规中的禁止性规定,其行为就具"非法性",就可能涉嫌非法集资。 其中,国家金融管理法律法规主要有《商业银行法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等,明确未经批准不得吸收公众存款或者变相吸收公众存款。 部门规章或者规范性文件主要有中国人民银行等十部委《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,银监会、工信部、公安部、国家网信办《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等。上述部门规章或者规范性文件均明确,P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷,为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。 同时,不得从事或接受委托从事自融、变相自融、设立资金池、提供担保或承诺保本保息、发售金融理财产品、开展类资产证券化等形式的债券转让等超出信息中介范围的活动。 缐杰还表示,P2P网络借贷平台必须严格遵守国家金融管理法律法规,严格依照相关部门规章或者规范性文件规定的业务范围开展业务,如果违反了其中的禁止性规定,其行为就具有“非法性”,也就可能涉嫌非法集资犯罪。 对以金融创新为名的P2P网贷、私募股权投资、互助合作、虚拟货币、会员制养老等集资活动可能涉嫌犯罪的,要注意收集证据,及时向相关行政主管部门或者公安司法机关举报。(文 / 柯东)
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